Wir unterstützen Sie beim Verständnis, bei der Selektion zwischen MiFID II und FinSA wenn Sie eine Schweizer Bank sind und bei der Transformation der Herausforderungen in Opportunitäten.
Digitale Anlageberatung unter MiFID II / FinSA
Zielsetzung
Am 1. Januar 2020 sind die schweizerischen Bestimmungen des FIDLEG sowie die dazugehörige Verordnung FIDLEV in der Schweiz vollstreckbar geworden, die als rechtliche Grundlage für den Anlegerschutz dienen soll. Der Anlegerschutz folgt dem Prinzip von gleichem Geschäft, gleiche Regeln, mit dem Ziel, die Äquivalenz mit den entsprechenden EU-Regelungen unter MiFID II zu erreichen, jedoch unter schweizerischem Recht, welches in gewissen Aspekten von demjenigen abweicht, welches nach den EU-Rechtsvorschriften für Kunden gilt.
Erkenntnisse & Aktivitäten
Knowledge Lab analysierte sowohl MiFID II als auch FinSA und bietet Beratung beim Verständnis der Implikationen von Kundenklassifizierung, Kunden Opt-in/out, des Dienstleistungsmodells (diskretionär, Advisory, exec only) und ob Advisory portfolio-basiert erfolgt. Ein Vergleich der Auswirkungen zwischen den beiden Vorschriften auf Basis der allgemeinen, geschäfts- und produktspezifischen Informationspflicht, des Appropriateness- und Suitability-Tests, der Ex-ante-Kostentransparenz und der Target Market Checks ermöglicht optimierte Implementierungsentscheide.
Ergebnisse
Die getroffenen Entscheide bieten die Basis für eine Digitalisierung und Effizienzsteigerung bei den Dienstleistungen. Beginnend bei der Kundeneröffnung mit Profilierung, der automatischen Ableitung von Anlagestrategien und Restriktionen bis zur vollautomatischen Evaluation des A- und S- Test, der Informationspflicht und des Target Market Checks, des Empfangs von Informationsdokumenten, der automatischen Dokumentationserstellung und Generierung von Handelsinstruktionen. Effizient, effektiv und compliant.
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