Nachhaltigkeit durch Effektivität & Effizienz
Regulatory & Compliance
Zielsetzung
Nicht nur die Ereignisse, welche ab 2007 zu einer weltweiten Finanzkrise geführt haben, sondern auch die neuen Herausforderungen durch die Digitalisierung und Globalisierung der Finanzdienstleistungen haben eine stärkere Regulation nach sich gezogen, welche sich in massiv erhöhten Kosten niederschlägt. Diese Kosten gilt es über eine Kombination von stringenten Prozessen, intelligentem Risikomanagement und -monitoring, sowie einem hohem Grad an Automatisierung und Integration zu reduzieren.
Erkenntnisse & Aktivitäten
Eine fundamentale Analyse stellt die rechtlichen Anforderungen dem Status Quo in den Bereichen Business und IT gegenüber, wobei der Business-Fokus den Prozessen, der Organisation, sowie der Marktausrichtung gilt, während in der IT die Systemlandschaft, die Komponenten und die Daten analysiert werden. Ein Lösungsvorschlag erfolgt integrativ und beinhaltet die benötigten Schlüsselelemente bestehend aus automatisierten Checks- und Geschäftsregeln, Case- und Eskalationsmanagement, Monitoring und Reporting, integriert ins Kernbankensystem.
Ergebnisse
Knowledge Lab nutzt die Daten aus dem Kernbankensystem und weiterer Umsysteme in Prozessen, welche für Standardfälle die manuellen Interaktionen auf ein Minimum beschränken. Vier-Augen-Prüfungen, Approvals und definierte Möglichkeiten zur Übersteuerung erlauben die volle Kontrolle, während die Effizienz hoch und das Risiko tief bleibt. Regulatorisch benötigte Dokumente, Fragebögen, Kunden- und Produkteignungen sowie weitere Prüfungen werden über automatisierte Geschäftsregeln automatisch evaluiert und in den Prozessen verwendet.
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